Pour constituer un patrimoine, nous vous recommandons d’effectuer des versements réguliers au moyen d’un ordre permanent (plan d’épargne). Un versement régulier aide à se tenir à un objectif de placement de manière disciplinée.
Si vous disposez de liquidités, vous pouvez soit tout transférer en une seule fois, soit effectuer des versements réguliers afin de constituer le montant d’investissement souhaité de manière échelonnée. Cette dernière solution présente l’avantage d’obtenir un prix d’achat moyen.
Si vous souhaitez transférer un portefeuille de titres existant vers finpension, il est recommandé de réinvestir immédiatement la totalité du montant afin de réduire au maximum la période pendant laquelle vous n’êtes pas investi.