App Features

Mit der Applikation von finpension haben Sie Ihre Finanzen und Ihre Vorsorge im Griff. Sie haben vollen Überblick über Ihre Anlagen, können einfach Anpassungen vornehmen und alle Transaktionen transparent nachvollziehen.

Hinzu kommen einige besondere App-Features, auf die wir auf dieser Seite eingehen.

Start Web-App

All-in-One App

Was selbstverständlich klingt, ist es nicht. Viele Anbieter haben eine Stand-Alone-Lösung entwickelt für die Säule 3a oder für das Investieren. Anderen Angebote sind nicht in der App integriert.

Nicht so bei finpension. Alle bestehenden und auch alle zukünftigen Angebote von finpension sind sowohl in der Web-App als auch in der mobilen App verfügbar. Neue Produkte können mit wenigen Klicks hinzugefügt und an einem Ort verwaltet werden.

Weiter verfügt die App über eine konsolidierte Ansicht über Ihr Vermögen bei finpension, wo Sie auch sehen können, wie viel Sie im aktuellen Jahr noch in die Vorsorge einzahlen können. Erfasste Guthaben bei anderen Vorsorgeeinrichtungen werden dabei berücksichtigt.

Individuelle Strategien

Für jeden Risikoappetit genau ein Fonds. Das ist die Devise von vielen Anbietern. Wenn Ihnen das zu starr ist, sind Sie bei finpension besser aufgehoben.

Zwar bietet auch finpension Anlagestrategien an, die sich ganz einfach nach dem Aktienanteil unterscheiden lassen. Für alle, die etwas mehr Gestaltungsspielraum möchten, hat finpension auch eine Lösung: Individuelle Anlagestrategien.

Ändern Sie mit wenigen Klicks die Gewichte der verschiedenen Anlageinstrumente, oder ersetzen Sie diese. Mit den Filter- und Suchoptionen werden Sie rasch das passende Anlageinstrument finden.

Damit Sie immer alle Informationen zur Hand haben, werden auf den Anlageinstrumenten auch die Fonds-Factsheets verlinkt.

Transferformular per Post (3a und Freizügigkeit)

Haben Sie keinen Drucker oder ist das Papier ausgegangen? Kein Problem. Wir schicken Ihnen das Transferformular ganz bequem per Post zu Ihnen nach Hause (inkl. vorfrankiertem Couvert zum Weiterleiten).

Das einzige, was Sie dann noch tun müssen, ist das Transferformular auszufüllen und es zu unterzeichnen. Dann geht das Formular direkt weiter zu Ihrem bisherigen Anbieter.

Sobald der Transfer abgeschlossen ist und das Geld auf Ihrem Portfolio eingegangen ist, erhalten Sie von uns eine Benachrichtigung per E-Mail.

(Sparplan) / Entnahmeplan

(Einen ETF-Sparplan einzurichten geht ganz einfach. Erfassen Sie dazu bei Ihrer Bank einen Dauerauftrag, um regelmässig Geld auf das Portfolio bei finpension zu überweisen. Sie erhalten von uns jeweils eine Benachrichtigung per E-Mail, wenn Ihrem Portfolio eine Zahlung gutgeschrieben wurde.)

In der Anlagelösung fürs freie, nicht in der Vorsorge gebundene Vermögen bieten wir neben dem Sparplan auch einen Entnahmeplan an. Der Entnahmeplan eignet sich für Personen (im Ruhestand), die zwar über viel Vermögen verfügen, aber nicht mehr über genügend Einkommen.

Mit dem Entnahmeplan können Sie (weiterhin) von den Chancen an den Kapitalmärken profitieren und sich gleichzeitig regelmässig eine Rente auszahlen.

Persönlicher Portfolioname

Geben Sie Ihrem Portfolio einen individuellen Namen. Dieser wird zusätzlich zur Portfolio-Nummer in Klammern angezeigt. Falls Sie verschiedene Anlageziele verfolgen, können Sie so die Portfolios noch einfacher unterscheiden.

Den Portfolionamen können Sie in der Anlagelösung fürs freie, nicht in der Vorsorge gebundene Vermögen auch für Kinderportfolios verwenden.

Rebalancing on / off

Kümmern Sie sich lieber um «Wichtigeres» im Leben? Richtig, denn mit finpension brauchen Sie sich kein Gedanken zu machen.

Wir schauen, dass Ihr Portfolio nicht zu stark von Ihrer Anlagestrategie abweicht. Sollte dies geschehen, nehmen wir automatisch ein sogenanntes Rebalancing vor, das Ihr Portfolio wieder «in-line» bringt mit Ihrer Strategie.

Und das beste: Wenn Sie diese Ausgleichsfunktion nicht möchten, können Sie das Rebalancing auch ganz einfach deaktivieren. Einzahlungen werden trotzdem anhand der Strategie investiert.

Digitaler Ausweischeck

Vorsorgestiftungen unterliegen nicht dem Geldwäschereigesetz. Deshalb müssen Vorsorgestiftungen keine Identifikation – wie man sie von Banken kennt – vornehmen.

Möchten Sie, dass wir Ihre Personalien dennoch anhand eines Ausweises überprüfen? Dann steht Ihnen eine digitale Ausweisprüfung zur Verfügung.

Öffnen Sie dazu nach der Registrierung oben rechts das Profil. Dort finden Sie den Menüpunkt «Ausweisprüfung».

Für die Anlagelösung fürs freie Vermögen ist die Ausweisprüfung zwingend vorzunehmen.

Authenticator App

Vielleicht sind Sie es sich gewohnt vom E-Banking? Fürs Login ins E-Banking brauchen Sie zusätzlich zu Vertragsnummer und Passwort eine App.

Genau so können Sie es auch mit dem Login bei finpension machen. Sie können eine Authenticator App installieren und Ihr Login mit einem zweiten Faktor schützen (optional, standardmässig ist ein SMS-Code der zweite Faktor).

Eine Anleitung dazu gibt es in der App (Profil / Login-Einstellungen).

Finden Sie gut, was wir machen oder wie wir es machen? Dann freuen wir uns über Ihre Weiterempfehlung.

Sie erhalten eine Gebührengutschrift von 25 Franken für jede erfolgreiche Weiterempfehlung.

Klicken Sie in der App auf das entsprechende Angebot und dann oben Rechts auf den «Daumen hoch». Dort erhalten Sie alle weiteren Informationen dazu. Vielen Dank!