Säule 3a transferieren: So wechseln Sie zu finpension
Die Bank Ihrer Säule 3a zu wechseln ist ganz einfach. Wir zeigen Ihnen in diesem Beitrag, wie Sie vorgehen müssen, um Ihre Säule 3a zu finpension zu transferieren.
- Registrieren Sie sich bei finpension
- Laden Sie das Transferformular herunter
- Schicken Sie das Transferformular an Ihren bisherigen Anbieter
(Mehrere 3a-Konten zu finpension transferieren)
1. Registrieren Sie sich bei finpension
Es gibt verschiede Wege, sich bei finpension zu registrieren. Entweder Sie laden sich die finpension-App auf Ihr Smartphone und starten die Registrierung dort, oder Sie starten direkt über die Web-App.
Die Registrierung ist ganz einfach und dauert nur wenige Minuten.
Übrigens: Falls Sie bereits Kunde oder Kundin von finpension sind, können Sie die 3a-Lösung von finpension in der App hinzufügen. Klicken Sie dazu in der App auf der Übersicht auf den roten Link «+ Produkt hinzufügen».
2. Laden Sie das Transferformular herunter, um Ihre Säule 3a zu finpension zu transferieren
Haben Sie sich registriert? Dann gehen Sie wie folgt vor, um einen Transfer Ihrer Säule 3a zu finpension einzuleiten:
- Loggen Sie sich in die App ein.
- Klicken Sie auf dem Dashboard auf das Produkt «3a Vorsorgestiftung».
- Nun befinden Sie sich auf dem Portfolio. Dort sehen Sie den Button «EINZAHLEN». Klicken Sie auf diesen Button. (Tipp: Haben Sie bereits Geld in der 3a-Stiftung von finpension? Dann empfiehlt es sich, ein weiteres Portfolio zu eröffnen und den Transfer auf dieses leere Portfolio vorzunehmen).
- Im nächsten Schritt werden Sie gefragt, ob Sie eine neue Einzahlung vornehmen möchten oder einen Transfer. Klicken Sie auf «Transfer bestehendes 3a-Vermögen».
- Schon sind Sie auf der Seite, wo Sie das Transferformular herunterladen können.
3. Schicken Sie das Transferformular an Ihren bisherigen Anbieter
Konnten Sie das Transferformular downloaden? Dann geht es nun ans Ausfüllen:
- Drucken Sie das Formular aus. Falls Sie keinen Drucker haben oder die Tinte ausgegangen ist, schicken wir Ihnen das Transferformular gerne auch per Post zu.
- Wir benötigen die Angaben Ihrer bisherigen Vorsorgeeinrichtung und des zu schliessenden 3a-Kontos. Füllen Sie das Formular aus und unterschreiben Sie es.
- Schicken Sie das Formular an Ihre bisherige Vorsorgeeinrichtung (Bankstiftung oder Versicherung).
Leider ist es nach wie vor nicht möglich, 3a-Gelder komplett digital zu transferieren. Das liegt nicht an uns, sondern an den anderen Stiftungen. Sie verlangen physische und im Original unterschriebene Belege, um 3a-Konten zu saldieren und zu einem anderen Anbieter zu wechseln.
Sobald wir einen Geldeingang von Ihrer bisherigen Vorsorgeeinrichtung verzeichnen, werden wir das Geld auf Ihrem Portfolio gutschreiben und Sie per E-Mail darüber informieren.
Transferformular per Post – der Zusatzservice von finpension
Damit wir Ihnen den Transfer Ihrer 3a-Gelder so einfach wie möglich machen können, schicken wir Ihnen das Transferformular gerne auch per Post zu. Zudem erhalten Sie von uns ein vorfrankiertes Couvert. So können Sie das Transferformular ganz bequem an Ihre bisherige Vorsorgeeinrichtung abschicken.
Wir benachrichtigen Sie per E-Mail, sobald Ihr 3a-Konto bei uns eingegangen ist
Sobald Ihr transferiertes 3a-Guthaben bei uns eingegangen ist, schreiben wir es Ihrem 3a-Portfolio gut. Zudem werden wir Sie umgehend per E-Mail benachrichtigen.
Sollte es länger dauern mit dem Transfer als erwartet, empfehlen wir Ihnen, bei Ihrem bisherigen Anbieter nachzufragen. In der Regel liegt es an Kündigungsfristen, die eingehalten werden müssen. Ohne Kündigungsfristen dauert ein Transfer in der Regel nur wenige Tage.
Mehrere 3a-Konten zu finpension transferieren
Falls Sie mehrere 3a-Konten zu finpension transferieren möchten, empfehlen wir Ihnen, diese auf unterschiedliche Porfolios zu transferieren.
Eröffnen Sie für jeden Transfer zuerst ein Portfolio und laden Sie für jedes Portfolio separat das Transferformular herunter. Jedes Portfolio hat eine eigene Referenznummer, die auf dem Transferformular vermerkt ist. So können wir die Transfers korrekt zuweisen.
Teilüberträge von 3a-Konten sind leider nicht möglich. Sie können nur immer ein Konto als Ganzes zu finpension übertragen.
Über finpension
finpension hat sich einen Namen gemacht als günstiger Anbieter einer Anlagelösung für die Säule 3a. Mit einer pauschalen Gebühr von lediglich 0.39 %, die auch die Fondskosten (TER) beinhaltet, können Sie bei finpension Ihre 3. Säule in Wertschriften investieren:
Seit 1. Oktober 2024 bietet finpension zudem auch ein Freizügigkeitskonto mit 100 % Cash an: