Comparaison des frais et des rendements des fonds d’investissement 3a et de libre passage

Date facts­he­ets : fin févri­er 2020

Quel est le mon­tant des frais pour les fonds 3a ? Quels sont les fonds qui génè­rent les mei­lleurs ren­de­m­ents ? Les répon­ses à ces que­sti­ons se trou­vent dans cet­te com­pa­rai­son détail­lée de plus de 100 fonds de pré­voyan­ce suis­ses. Les fonds indi­qués sont à la dis­po­si­ti­on des inve­stis­seurs pri­vés et peu­vent géné­ra­le­ment aus­si être uti­li­sés com­me fonds d’investissement pour les avoirs de libre pas­sa­ge.

Le tableau indi­que les frais de fonc­tion­ne­ment (TER) impu­tés direc­te­ment aux actifs du fonds. Par con­sé­quent, les coûts du TER sont déjà inclus dans les chif­fres de per­for­mance (1, 3, 5 et 10 ans), mais pas les coûts sup­plé­men­taires qui peu­vent être encou­rus, par exemp­le pour la sou­scrip­ti­on ou le rem­bour­se­ment des fonds. Nous avons détail­lé les coûts sup­plé­men­taires dans un arti­cle sépa­ré dans le cad­re du pla­ce­ment des avoirs de libre pas­sa­ge.

Four­nis­seurNom du fondsISIN / Valora / pLan­ce­mentTER1 a.3 a. p.a.5 a. p.a.10 a. p.a.
Aar­gaui­sche Kan­to­nal­bankAKB Port­fo­li­o­fonds Vor­sor­ge 15CH0436637448aktiv2019.04.090.60%1
Aar­gaui­sche Kan­to­nal­bankAKB Port­fo­li­o­fonds Vor­sor­ge 30CH0436637489aktiv2019.04.090.65%1
Aar­gaui­sche Kan­to­nal­bankAKB Port­fo­li­o­fonds Vor­sor­ge 45CH0436637562aktiv2019.04.090.70%1
Bâloi­seBVG-Mix 15 Plus R12424959aktiv2011.03.010.81%5.27%2.72%2.27%2.92%
Bâloi­seBVG-Mix 25 Plus R12424966aktiv2011.03.010.81%5.31%3.20%2.70%3.37%
Bâloi­seBVG-Mix 40 Plus R12424973aktiv2011.03.010.83%5.32%3.88%3.39%4.09%
Bâloi­seBVG-Mix Dyna­mic Allo­ca­ti­on 0–40 R34387912aktiv2017.01.100.62%5.67%
Bâloi­seBVG-Mix Dyna­mic Allo­ca­ti­on 0–8043200504aktiv2018.11.015.80%
Basel­land­schaft­li­che Kan­to­nal­bankBLKB iQ Respon­si­ble Vor­sor­ge Balan­ced BCH0479448240aktivn.a.
Basel­land­schaft­li­che Kan­to­nal­bankBLKB Next Genera­ti­on Fund Growth BCH0370830843aktiv2017.10.051.54%4.05%
Basel­land­schaft­li­che Kan­to­nal­bankBLKB Next Genera­ti­on Fund Vor­sor­ge Balan­ced BCH0395929836aktiv2018.04.161.38%5.21%
Basel­land­schaft­li­che Kan­to­nal­bankBLKB Next Genera­ti­on Fund Vor­sor­ge Yield BCH0395929802aktiv2018.04.161.30%5.35%
BCGESyn­chro­ny LPP 25 BCH0026517513aktiv2007.01.311.19%2.40%
BCGESyn­chro­ny LPP 40 BCH0026517703aktiv2007.02.071.29%2.71%
BCGESyn­chro­ny LPP 40 SRI BCH0026517869aktiv2007.02.071.36%2.66%
BCGESyn­chro­ny LPP 80 BCH0358551346aktiv2017.09.201.24%5.66%
BCGESyn­chro­ny LPP Bonds BCH0026517331aktiv2007.02.070.91%0.30%
BCV2BCV Pen­si­on 25 APCH0118631289aktiv2011.03.311.10%
BCV2BCV Pen­si­on 40 APCH0118631784aktiv2011.03.311.13%
Ber­ner Kan­to­nal­bankBEKB Stra­te­gie­fonds Nach­hal­tig 20 (Vor­sor­ge B)CH0366022553aktiv2017.10.031.05%4.01%
Ber­ner Kan­to­nal­bankBEKB Stra­te­gie­fonds Nach­hal­tig 40 (Vor­sor­ge B)CH0366022702aktiv2017.10.031.15%3.65%
Ber­ner Kan­to­nal­bankBEKB Stra­te­gie­fonds Nach­hal­tig 60 (Vor­sor­ge B)CH0366023528aktiv2017.10.031.25%3.90%
Ber­ner Kan­to­nal­bankBEKB Stra­te­gie­fonds Nach­hal­tig Schweiz 40 (Vor­sor­ge B)CH0366023817aktiv2017.10.031.15%4.73%
Credit Suis­seCSA Mix­ta-BVGCH0002875703aktiv1974.07.161.38%4.57%3.19%2.86%3.39%
Credit Suis­seCSA Mix­ta-BVG BasicCH0014861493aktiv2002.11.151.14%2.68%1.27%1.20%1.77%
Credit Suis­seCSA Mix­ta-BVG Defen­sivCH0007888339aktiv1997.11.251.20%4.53%2.67%2.34%2.94%
Credit Suis­seCSA Mix­ta-BVG Equi­ty 75CH0382614821aktiv2018.02.121.48%4.09%
Credit Suis­seCSA Mix­ta-BVG Index 25CH0115202712pas­siv2010.09.290.89%5.39%2.55%2.24%
Credit Suis­seCSA Mix­ta-BVG Index 35CH0115202738pas­siv2010.09.290.90%5.30%3.08%2.70%
Credit Suis­seCSA Mix­ta-BVG Index 45CH0103826761pas­siv2009.10.010.90%5.10%3.57%3.15%4.46%
Credit Suis­seCSA Mix­ta-BVG Index 75CH0382614722pas­siv2018.02.131.00%3.77%
Credit Suis­seCSA Mix­ta-BVG MaxiCH0008880665aktiv1999.09.271.49%4.30%3.56%3.14%3.81%
EFGEFG Life Invest — 40 cl. RCH0110906226aktiv2010.06.011.40%1.02%1.23%
Grau­bünd­ner Kan­to­nal­bankGKB (CH) Vor­sor­ge­fonds 25 VCH0423561395aktiv2018.11.260.50%3.30%
Grau­bünd­ner Kan­to­nal­bankGKB (CH) Vor­sor­ge­fonds 45 VCH0383837504aktiv2017.11.240.81%3.17%
J. Safra Sara­sin2BVG Akti­en 80CH0441200505aktiv2018.12.121.66%
J. Safra Sara­sin2BVG Ertrag BCH0024557131aktiv2006.05.021.44%
J. Safra Sara­sin2BVG Nach­hal­tig­keit BCH0020251382aktiv2000.12.181.51%
J. Safra Sara­sin2BVG Nach­hal­tig­keit Ren­di­te BCH0035438008aktiv2007.12.191.44%
J. Safra Sara­sin2BVG Ren­di­te BCH0020251143aktiv1999.12.201.51%
J. Safra Sara­sin2BVG Wachs­tum BCH0020251283aktiv1991.11.011.62%
J. Safra Sara­sin2BVG Zukunft BCH0024557453aktiv2006.05.021.63%
Luzer­ner Kan­to­nal­bankLUKB Expert-Vor­sor­ge 25CH0352060427aktiv2017.06.300.52%4.21%
Luzer­ner Kan­to­nal­bankLUKB Expert-Vor­sor­ge 45 CH0004055171aktiv1999.10.110.60%4.16%3.67%2.67%3.06%
Luzer­ner Kan­to­nal­bankLUKB Expert-Vor­sor­ge 75CH0352060435aktiv2017.06.300.80%3.96%
MigrosMigros Bank (CH) Fonds 0 VCH0365696696aktiv2017.06.300.97%
MigrosMigros Bank (CH) Fonds 25 VCH0023406496aktiv2006.04.270.90%1.95%
MigrosMigros Bank (CH) Fonds 45 VCH0023406520aktiv2017.06.300.90%
MigrosMigros Bank (CH) Fonds Sustainab­le 0 VCH0365696852aktiv2017.06.301.16%
MigrosMigros Bank (CH) Fonds Sustainab­le 25 VCH0365696902aktiv2017.06.301.12%
MigrosMigros Bank (CH) Fonds Sustainab­le 45 VCH0102706105aktiv2009.09.091.07%2.64%
Mobi­li­arMobi-Fonds Select 30CH0016757517aktiv2003.09.300.94%2.66%1.85%
Mobi­li­arMobi-Fonds Select 60CH0211608895aktiv2013.10.011.00%4.37%3.15%
Mobi­li­arMobi-Fonds Select 90CH0484059214aktiv2019.10.11n.a.
OLZOLZ Smart Invest 65 ESGCH0328149510aktiv2016.11.030.65%2.81%2.76%
Pic­tetFPLP — LPP/BVG-10‑PCH0296543215aktiv2015.09.300.70%14.57%1.96%1.97%
Pic­tetFPLP — LPP/BVG-25‑PCH0017244432aktiv1988.12.300.95%14.02%2.36%1.95%
Pic­tetFPLP — LPP/BVG-40‑PCH0017244630aktiv2004.02.271.15%14.23%2.95%2.36%
Pic­tetFPLP — LPP/BVG-Mul­ti Asset Flexible‑PCH0402419698aktiv2018.03.291.15%15.35%
Pic­tetFPLP — LPP/BVG-Short-Mid Term Bonds‑PCH0017243665aktiv2004.02.270.30%1-0.13%-0.48%-0.44%
Pic­tetFPPI — LPP/BVG-10‑PCH0296545129aktiv2015.09.300.70%14.49%5.72%
Pic­tetFPPI — LPP/BVG-25‑PCH0017245355aktiv2004.03.010.95%14.03%2.37%1.92%
Pic­tetFPPI — LPP/BVG-40‑PCH0017245405aktiv1990.12.311.15%14.17%2.96%2.37%
Pic­tetFPPI — LPP/BVG-Mul­ti Asset Flexible‑PCH0402419755aktiv2018.03.291.15%15.48%
Pic­tetFPPI — LPP/BVG-Short-Mid Term Bonds‑PCH0017245074aktiv2004.03.010.30%1-0.14%-0.51%-0.47%
Post­fi­nan­cePost­fi­nan­ce Pen­si­on 10048478168pas­siv2016.06.130.98%
Post­fi­nan­cePost­fi­nan­ce Pen­si­on 251205626pas­siv2001.05.310.87%1.98%1.52%2.65%
Post­fi­nan­cePost­fi­nan­ce Pen­si­on 451205620pas­siv2001.05.310.91%3.22%2.65%3.78%
Post­fi­nan­cePost­fi­nan­ce Pen­si­on 7531679313pas­siv2016.06.130.97%
Raiff­ei­senRaiff­ei­sen Pen­si­on Invest Futu­ra Balan­ced ICH0102295455aktiv2009.08.311.10%2.40%2.20%
Raiff­ei­senRaiff­ei­sen Pen­si­on Invest Futu­ra Equi­ty ICH0441199582aktiv2019.02.281.52%
Raiff­ei­senRaiff­ei­sen Pen­si­on Invest Futu­ra Growth ICH0189322339aktiv2012.12.181.20%3.40%2.50%
Raiff­ei­senRaiff­ei­sen Pen­si­on Invest Futu­ra Yield ICH0102295414aktiv2009.08.311.06%1.70%1.40%
Reich­muth & CoReich­muth Alpin Clas­sic PCH0030395138aktiv2007.01.011.17%1.50%1.90%
Reich­muth & CoReich­muth Alpin PCH0016555994aktiv2003.08.011.16%1.10%1.60%
Schwy­zer Kan­to­nal­bankSZKB Aus­ge­wo­gen VCH0286264905aktiv2016.07.011.00%14.93%3.16%
Schwy­zer Kan­to­nal­bankSZKB Ein­kom­men VCH0286264756aktiv2016.07.010.90%13.42%1.56%
Schwy­zer Kan­to­nal­bankSZKB Ethik Aus­ge­wo­gen VCH0337624586aktiv2016.11.301.10%16.32%3.20%
Schwy­zer Kan­to­nal­bankSZKB Ethik Ein­kom­men VCH0337623745aktiv2016.11.301.00%14.29%1.86%
Schwy­zer Kan­to­nal­bankSZKB Ethik Kapi­tal­ge­winn VCH0492416463aktiv2019.10.311.30%1
Schwy­zer Kan­to­nal­bankSZKB Inde­xan­la­gen Aus­ge­wo­gen VCH0492416638pas­siv2019.10.310.35%1
Schwy­zer Kan­to­nal­bankSZKB Inde­xan­la­gen Kapi­tal­ge­winn VCH0492416703pas­siv2019.10.310.35%1
Schwy­zer Kan­to­nal­bankSZKB Wachs­tum VCH0322902484aktiv2016.07.011.10%14.76%4.01%
Schwy­zer Kan­to­nal­bankSZKB Zins­er­trag Plus VCH0286263683aktiv2016.07.010.75%13.79%1.37%
St. Gal­ler Kan­to­nal­bank2SGKB Vor­sor­ge Aus­ge­wo­genCH0373465365aktiv2017.11.300.96%
St. Gal­ler Kan­to­nal­bank2SGKB Vor­sor­ge Ein­kom­menCH0373465324aktiv2017.11.300.87%
St. Gal­ler Kan­to­nal­bank2SGKB Vor­sor­ge Wachs­tumCH0422345246aktiv2018.11.301.05%
Swiss LifeSwiss Life BVG Mix 25 PCH0014369042aktiv2002.09.301.41%3.98%2.15%1.83%3.14%
Swiss LifeSwiss Life BVG Mix 35 PCH0014369166aktiv2002.09.301.43%3.78%2.59%2.19%3.56%
Swiss LifeSwiss Life BVG Mix 45 PCH0014369257aktiv2002.09.301.45%3.75%3.20%2.48%3.95%
Swis­scan­to Invest by ZKBSwis­scan­to (CH) Vor­sor­ge Fonds 20 Pas­siv VT CHFCH0133721065pas­siv2011.09.130.42%5.20%2.45%1.98%
Swis­scan­to Invest by ZKBSwis­scan­to (CH) Vor­sor­ge Fonds 45 Pas­siv VT CHFCH0133721081pas­siv2011.09.130.42%4.60%3.70%3.14%
Swis­scan­to Invest by ZKBSwis­scan­to (CH) Vor­sor­ge Fonds 75 Pas­siv VT CHFCH0353690909pas­siv2017.04.210.42%3.36%
Swis­scan­to Invest by ZKBSwis­scan­to BVG 3 Dyna­mic 0–50 VT CHFCH0147777723aktiv2012.03.300.98%4.21%2.79%2.38%
Swis­scan­to Invest by ZKBSwis­scan­to BVG 3 Index 45 VT CHFCH0117507985pas­siv2010.11.010.58%4.94%3.85%3.29%
Swis­scan­to Invest by ZKBSwis­scan­to BVG 3 Life Cycle 2015 VT CHFCH0022412701aktiv2005.10.261.01%5.17%2.22%1.88%2.83%
Swis­scan­to Invest by ZKBSwis­scan­to BVG 3 Life Cycle 2020 VT CHFCH0022412750aktiv2005.10.260.97%5.37%3.09%2.70%3.82%
Swis­scan­to Invest by ZKBSwis­scan­to BVG 3 Life Cycle 2025 VT CHFCH0022412917aktiv2005.10.260.92%5.32%4.08%3.44%4.43%
Swis­scan­to Invest by ZKBSwis­scan­to BVG 3 Oeko 45 VT CHFCH0011315915aktiv2000.04.011.06%3.85%3.65%2.79%3.23%
Swis­scan­to Invest by ZKBSwis­scan­to BVG 3 Port­fo­lio 10 VT CHFCH0011315881aktiv1992.09.210.79%6.16%2.75%2.36%3.01%
Swis­scan­to Invest by ZKBSwis­scan­to BVG 3 Port­fo­lio 25 VT CHFCH0011315899aktiv1997.11.030.89%5.67%3.57%2.93%3.65%
Swis­scan­to Invest by ZKBSwis­scan­to BVG 3 Port­fo­lio 45 VT CHFCH0011315907aktiv1986.09.240.95%4.95%4.19%3.49%4.46%
UBSUBS Vitain­vest 100 World UCH0413292308aktiv2018.11.151.60%-1.45%
UBSUBS Vitain­vest 25 Swiss UCH0108526911aktiv2010.05.251.25%1.40%
UBSUBS Vitain­vest 25 World UCH0022476466aktiv2006.01.201.35%1.42%
UBSUBS Vitain­vest 50 Swiss UCH0108526986aktiv2010.05.251.39%2.15%
UBSUBS Vitain­vest 50 World UCH0022476508aktiv2006.01.201.55%1.93%
UBSUBS Vitain­vest 75 Swiss UCH0293175037aktiv2015.11.051.56%
UBSUBS Vitain­vest 75 World UCH0293174600aktiv2015.11.051.67%
Von­to­belVon­to­bel Fund (CH) — Pen­si­on Invest Balan­ced ACH0281017506aktiv2015.11.251.29%2.50%
Von­to­belVon­to­bel Fund (CH) — Pen­si­on Invest YieldCH0281016474aktiv2015.11.251.27%1.80%
Zuger Kan­to­nal­bankZug­erKB Fonds – Stra­te­gie Aus­ge­wo­gen (CHF) BVCH0382491063aktiv2017.10.311.04%4.40%
Zuger Kan­to­nal­bankZug­erKB Fonds – Stra­te­gie Dyna­misch (CHF) BVCH0435830614aktiv2018.11.301.27%4.80%
Zuger Kan­to­nal­bankZug­erKB Fonds – Stra­te­gie Kon­ser­va­tiv (CHF) BVCH0382492327aktiv2017.10.311.15%5.80%

1) Frais administratifs/commission indi­qués com­me n’a­yant pas de TER
2) Pas de facts­heet dis­po­ni­ble à la fin du mois de févri­er 2020

Le tableau ne pré­sen­te pas les off­res des fon­da­ti­ons indé­pen­dan­tes de pré­voyan­ce et de libre pas­sa­ge qui pro­po­sent géné­ra­le­ment des stra­té­gies d’investissement com­po­sées de divers fonds d’investissement (sou­vent des ETF). En ce qui nous con­cer­ne, nous pré­fé­rons fai­re usa­ge, dans nos stra­té­gies d’investissement, de fonds indi­ciels plu­tôt que d’ ETF.

Vous pou­vez voir com­bi­en il y a de fon­da­ti­ons de pré­voyan­ce en Suis­se au total dans liste des four­nis­seurs de pro­duits recon­nus en matiè­re de pré­voyan­ce indi­vi­du­el­le liée (3ème pilier a), état au 31 décembre 2019.