Ein Fonds kann aus unterschiedlichen Klassen bestehen. Jede Klasse ist für einen anderen Anlegerkreis reserviert. So gibt es zum Beispiel Fonds, die unterschiedliche Klassen haben für Privatanleger und institutionelle Anleger. Als Synonym für Fondsklassen wird auch der Begriff «Tranche» verwendet.
Wir haben uns erfolgreich für Sie eingesetzt
Dank unserer Initiative können wir neu ab 1. Juni 2021 als erste 3a-Vorsorgestiftung in die Klassen der Credit Suisse Index Fonds investieren, die auch Quellensteuern auf Wertschriften in Japan zurückfordern. Bisher waren diese Fondsklassen Vorsorgeeinrichtungen der zweiten Säule vorbehalten.
Die Bezeichnungen der bisherigen und der neuen Fondsklassen sind diesbezüglich allerdings nicht ganz logisch. Doch sehen Sie selbst:
| Fonds | Bisher eingesetzte Fondsklasse (Japan nicht quellensteuerfrei) | Neu ab 1. Juni 2021 eingesetzte Fondsklasse (Japan quellensteuerfrei) |
| CSIF (CH) I Equity Japan Blue | Plus ZB | Pension Fund ZB |
| CSIF (CH) I Equity Japan Blue | Plus ZBH | Pension Fund ZBH |
| CSIF (CH) III Equity World ex CH Blue | Pension Fund ZB | Pension Fund Plus ZB |
| CSIF (CH) III Equity World ex CH Blue | Pension Fund ZBH | Pension Fund Plus ZBH |
| CSIF (CH) Equity World ex CH ESG Blue | CSIF (CH) Equity World ex CH ESG Blue ZB | CSIF (CH) III Equity World ex CH ESG Blue – Pension Fund Plus ZB |
| CSIF (CH) Equity World ex CH ESG Blue | CSIF (CH) Equity World ex CH ESG Blue ZBH | CSIF (CH) III Equity World ex CH ESG Blue – Pension Fund Plus ZBH |
Lesen Sie weiter, wie sich die Vermeidung von Quellensteuern rechnet.
Was die anderen Bezeichnungen bedeuten
Wenn wir schon dabei sind, zeigen wir Ihnen gerne, was andere relevante Bezeichnungen, die von der CS im Fondsnamen verwendet werden, bedeuten:
- CSIF: Credit Suisse Index Fonds
- (CH): Fondsdomizil Schweiz
- Blue: Die Bezeichnung «Blue» bedeutet, dass der Fonds auf die Ausleihe der gehaltenen Wertschriften verzichtet (kein Securities Lending).
- Z: Zero-Fee-Klasse (TER ist grundsätzlich bei 0.00 %)
- H: Währungsrisiken werden gegen Schweizer Franken abgesichert (hedged).